Het behouden van een bankrekening, voor Nederlanders in het buitenland, gaat gebukt onder strenge witwascontroles
“Men wordt bij voorbaat als crimineel behandeld”.
Bankrekeningen worden eenzijdig gesloten, zonder onderzoek, overleg of uitleg.
De Nederlandsche Bank (DNB) houdt toezicht op de gezondheid en integriteit van het bankenstelsel in Nederland, gebaseerd met name op de Wet op het Financieel Toezicht (WFT) en de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme (WWFT). Centrale doel van integriteit toezicht is voorkoming witwassen en financieren van terrorisme.
Het risicoprofiel van Nederlanders in het buitenland
Waar hangt het risicoprofiel van Nederlanders in het buitenland van af. Het land waar men woont, de producten en kanalen die gebruikt worden, de omvang en frequentie van transacties? Een Nederlander in het buitenland die in een land woont met een zwak of corrupt regime of waar toezicht op integriteit van het financiële systeem zwak is, kan wellicht een verhoogd risicoprofiel hebben. Echter, het maakt niet uit in welk land je woont, bankrekeningen worden met volkomen willekeur en zonder gegronde reden, door de bank opgezegd. Zelfs wanneer men volstrekt betrouwbaar is, al jarenlang klant bij een bank, simpele standaard bancaire producten gebruikt met relatief geringe bedragen en lage frequenties.
Dit kan in voorkomende gevallen tot zeer ongewenste situaties leiden.
Tot op heden is er nog niet veel bekend in de aard en omvang van deze ‘negatieve’ impact voor Nederlanders in het buitenland. Om hier een beter inzicht in te krijgen, hebben de stichtingen SNBN en GOED en de VBNGB de handen ineengeslagen om een zo groot mogelijk aantal respondenten te krijgen. Meer dan 2250 respondenten wereldwijd hebben deelgenomen. De bevindingen zijn in het rapport hieronder te vinden.
Rapport onderzoek – eenzijdig opzeggen van bankrekening
Goed dat er een enquête is geweest maar wat gaat er nu met de resultaten gebeuren? Wellicht heb ik dit gemist…
We zullen iedereen van de vervolgstappen op de hoogte houden. Het rapport wordt via de SNBN bij de politieke partijen neergelegd.
Daarnaast zullen we verschillende andere partijen/organisaties benaderen en de pers.
Tijdens een heel bizar telefoontje, begin van dit jaar, waarin mij o.a. gevraagd werd waarom ik de rekening aanhoudt werd als antwoord gegeven, op mijn “omdat ik dat makkelijk vindt”, dat dit niet het antwoord was waar de (overduidelijk zeer onervaren) jonge ‘dame’ “Chelsea” naar op zoek was. Na het absurde telefoongesprek, volgden nog een e-mail en een brief met een toenemend dreigende toon. Wat de werkelijke reden is voor de Rabo om dergelijke privé vragen te stellen wordt echter niet 1 keer uitgelegd. De toon van de correspondentie en de telefoontjes ervaar ik als tamelijk vijandig en ik heb inmiddels een klacht ingediend bij de bank. Tijdens dit telefoongesprek kreeg ik de indruk dat eea te maken heeft met verscherpte controles en wellicht financiële consequenties voor de Rabobank. Hier wordt echter met geen enkel woord over gerept. Ik vind het allemaal echt bizar en enorm storend te meer omdat ik het gevoel heb dat de Rabobank niet te goeder trouw handelt en al helemaal niet in mijn belang. Nu vond ik zojuist een artikel over het eenzijdig sluiten van bankrekeningen van in het buitenland wonende Nederlanders. Inmiddels ga ik dus maar alvast mijn financiën overhevelen naar een Duitse bank.
Dit is al een hele lange tijd aan de gang. Ik had diverse rekeningen in in Nederland bij de RABO bank en toen ik emigreerde naar België was dat eigenlijk nimmer een probleem. De problemen startte nadat de Euro werd geïntroduceerd. In 2011 was ik ineens geen welkome klant meer bij de bank en ondanks ik toch regelmatig bij de bank was kreeg ik onverwacht een brief dat ze mijn rekeningen gingen opheffen. Bij navraag bij de bank zelf kreeg ik het antwoord dat ze aan het ‘opschonen’ waren. Mijn rekeningnummers die ik al tientallen jaren had waren uitgegeven door een rabo bank vestiging in een andere plaats (ik ben nogal eens verhuisd) en dat filiaal bestond niet meer. Volkomen BS reden, maar goed. Nieuwe rekeningen kon ik niet meer openen want je woont in België. Heb het maar opgegeven. De KBC in Belgie maakt geen enkel probleem dat ik in het buitenland woon, dus hou ik die maar aan. (zo heb ik nog rekeningen in Duitsland en Malta, zonder problemen) NL is echt een shtland wat dat aangaat.